Üzleti terv: Hogyan írd meg a sajátodat 10 lépésben

A vállalkozók gyakran készítenek üzleti tervet hitelek megszerzéséhez vagy a befektetéseik megtérülési idejének áttekintéséhez. Egy nagyszerű üzleti terv azonban ennél sokkal többet nyújthat: segíthet tisztázni az üzleti koncepciót, azonosítani a lehetséges akadályokat, meghatározni a célpiacot, kidolgozni a növekedési tervet és még sok mást.

Ennek oka, hogy az üzleti terv kutatása és megírása során át kell gondolni a vállalat szinte minden aspektusát. A folyamat végén világos képed lesz az üzleti ötletedről és a konkrét cselekvési tervről.

Az alábbiakban többet is megtudhatsz arról, hogy mit is jelent az üzleti terv és miért érdemes összeállítani egyet, majd lépésről lépésre elkészítheted a sajátodat útmutatónk segítségével.

Mi az üzleti terv?

Az üzleti terv egy stratégiai dokumentum, amely a vállalat és annak tevékenységének leírására szolgál. A terv vázolja a vállalkozás rövid- és hosszú távú céljait, valamint részletezi a célok elérésének stratégiáit és ütemtervét. Olyan elemeket tartalmaz, mint a pénzügyi előrejelzések, piacelemzés és a részletes működési és a logisztikai terv.

Gyakran előfordul, hogy a pénzügyi intézmények és a befektetők üzleti tervet kérnek, mielőtt finanszírozást nyújtanának egy vállalatnak. Még ha nem is tervezed, hogy külső finanszírozást keresel, egy jól kidolgozott üzleti terv útmutatóul szolgálhat saját vállalkozásod elindításakor és fejlesztésekor. Az üzleti tervet arra is felhasználhatod, hogy bemutasd vállalkozásodat az új alkalmazottaknak és a potenciális üzleti partnereknek.

Hagyományos kontra lean üzleti terv

Az üzleti tervek két fő kategóriába sorolhatók: hagyományos és lean.

Hagyományos üzleti tervek

A hagyományos üzleti terv mindent lefed, a pénzügyektől kezdve a marketingtervig, és részletes információkat tartalmaz, gyakran több oldalon át, beleértve a versenytársak és a célpiac mélyreható elemzését. A potenciális hitelezők és befektetők valószínűleg látni szeretnék ezt a tervet, mielőtt döntenek a vállalkozásod finanszírozásáról. A hagyományos üzleti tervek azonban időigényesek lehetnek a kutatás, a megírás és még az olvasás szempontjából is. Itt jönnek képbe a lean üzleti tervek.

Lean üzleti tervek

A hagyományos üzleti terv egyszerűsített változata a lean üzleti terv, melyet akkor érdemes használnod, ha magadnak írod a tervet és nem kell minden részletet kidolgoznod. Ez a formátum akkor is hasznos lehet, ha olyan közönségnek írsz, akiknek nem kell tudniuk bizonyos információkat a vállalkozásodról. Például az új alkalmazottaknak valószínűleg nem kell látniuk a részletes pénzügyi adatokat.

Bár a lean üzleti tervek ugyanazokat az alapvető elemeket tartalmazzák, mint a hagyományos üzleti tervek – például a termékeiddel, logisztikával és a magas szintű marketingstratégiával kapcsolatos információk –, nem tartalmazzák az apró részleteket, például a negyedéves pénzügyi előrejelzéseket. Emellett felsorolásokat alkalmaznak bekezdések helyett, ami időt takaríthat meg mind számodra, mind az olvasó számára is.

3 dolog, amiben segít az üzleti terv

A befektetők és hitelezők az üzleti tervekre támaszkodnak, hogy értékeljék egy vállalkozás életképességét, mielőtt döntenek a finanszírozásról, ezért az üzleti terveket sokan a vállalkozói hitel megszerzésével kötik össze. De egy üzleti terv sok minden másra is használható: segíthet a vállalkozóknak megtalálni a gyenge pontokat az indulás előtt, így elkerülhetők a költséges hibák.

„Az üzleti terv kidolgozása segített feltárni az ismeretlen változókat és megkönnyítette a hiányosságok felismerését, amelyek esetén segítségre vagy legalábbis saját készségfejlesztésre van szükségünk,” – mondta Jordan Barnett, a Kapow Meggings férfi leggingseket értékesítő cég tulajdonosa.

Íme néhány további ok, amiért érdemes lehet üzleti tervet készíteni:

1. Stratégiai tervezés

Az üzleti terv megírása segíthet megérteni, mennyi időre, pénzre és erőforrásra lesz szükséged a vállalat felépítéséhez és növekedéséhez, ami segít megfelelően felkészülni a jövőre. Az üzleti terv részletes pénzügyi előrejelzéseket is nyújt, amelyek megmutatják, mi lesz és mi nem lesz lehetséges pénzügyileg a jövőben.

2. Ötletek értékelése

Amikor kutatást végzel, majd megírsz egy üzleti tervet, mindent megvizsgálsz a piaci körülményektől kezdve a termelési logisztikán át a kiadásokig, ami segíthet meghatározni, hogy az üzleti elképzelésed jelenleg életképes-e.

Ha több üzleti ötleted is van, és mindegyikhez készítesz egy vázlatos üzleti tervet, az segíthet megérteni, melyiknek van a legnagyobb esélye a sikerre, így az idődet és energiádat a legígéretesebb ötletekre összpontosíthatod.

3. Kereskedelmi értékek tisztázása

Egy üzleti terv megírása megköveteli, hogy tisztázd miben rejlik a saját versenyelőnyöd és mi képezi a márkád alapját, valamint többek között olyan részletek átgondolását is, amelyek segíthetnek bemutatni a vállalatot mind a befektetőknek, mind a fogyasztóknak.

Ez az erőfeszítés megalapozza a márkastratégiát és a marketingszövegeket, amelyeket a jövőben fogsz kidolgozni. Ha más márkákkal való együttműködést tervezel, az üzleti terv ezen elemeit arra is felhasználhatod, hogy meggyőzz más vállalatokat a veled való partnerség előnyeiről, különösen ha küldetésetek és értékeitek hasonlóak.

Hogyan írj üzleti tervet 10 lépésben

Egy hagyományos üzleti terv megírása (lásd lent) lehetővé teszi, hogy átgondold az üzleti ötleted minden elemét.

Íme az üzleti terv elkészítésének lépésről lépésre történő útmutatója:

1. Válaszd ki az üzleti terv formátumát és sablonját

Először válaszd ki azt a formátumot, amely a legjobban szolgálja a célodat. Ha potenciális hitelezőknek és befektetőknek készítesz üzleti tervet, valószínűleg egy hagyományos üzleti tervet érdemes összerakni. Ha azért készítesz üzleti tervet, hogy átgondold az ötleteidet (vagy hogy megoszd az alkalmazottakkal vagy a potenciális partnerekkel a cégek közötti együttműködéshez), választhatod a rövidebb lean üzleti tervet.

Ezután keress egy jó üzletiterv-sablont. A Shopify ingyenes sablonjai üzleti tervek készítésére alkalmas hagyományos és lean sablonokat is tartalmaznak, példákkal együtt. Ez segít tisztább képet kapni arról, hogyan is nézzen ki a kész termék.

2. Gondolj a célközönségre

Mielőtt elkezdenéd megírni az üzleti terved tartalmát, képzeld magad a célközönséged helyébe. Számukra mi lesz a fontos az üzleti tervedben? Például az új munkatársakat leginkább a vállalati értékek érdeklik, míg a befektetőket inkább a pénzügyek és a piaci megkülönböztető pontok.

Kérdezd meg magadtól azt is, milyen kifogásaik vagy aggályaik lehetnek. Előzd meg ezeket a potenciális akadályokat azzal, hogy proaktívan foglalkozol velük az üzleti tervedben.

3. Írj vállalati áttekintést

A vállalati áttekintésnek két alapvető kérdésre kell válaszolnia: „Ki vagy te?” és „Mit tervezel csinálni?” Amikor az olvasó végez az üzleti terved ezen részével, világos képet kell kapnia a vállalatodról.

Íme azok az összetevők, amelyeket bele kell foglalnod a vállalati áttekintésbe:

Vállalat neve, helye és jogi struktúrája

Mutasd be a vállalkozásodat név szerint, és adj meg minden releváns háttérinformációt a vállalat nevéről. Jelöld meg, hol lesz a vállalkozásod székhelye, az esetleges kirendeltségek vagy hogy lehetséges-e a távmunka, valamint a tevékenység helyszínét (ha ez eltér az előző két ponttól). Végül jelöld meg a jogi vállalkozási formát. Például: egyéni vállalkozás, Kft. vagy Zrt.?

Üzleti koncepció, modell és iparág

Röviden írd le, mivel foglalkozik a vállalat és jelöld meg az üzleti modellt. Ennek öt fő típusa van: vállalat-fogyasztó (B2C), közvetlen fogyasztói (DTC), vállalat-vállalat (B2B), fogyasztó-fogyasztó (C2C) és fogyasztó-vállalat (C2B). Végül jelöld meg az iparágat és azt, hogy hogyan fogsz illeszkedni bele: egy élvonalbeli technológiával vagy új innovatív üzleti gyakorlatokkal fogod felforgatni a bebetonozott iparágat? Esetleg új termékkategóriát fogsz létrehozni az iparágon belül?

Versenyelőny

A versenyelőny valami olyan, amivel a te vállalkozásod rendelkezik, mások pedig nem. Ezek lehetnek az alacsonyabb árak (költségvezetési stratégia), a magasabb minőség (differenciálási stratégia) vagy egy adott csoportot megszólító márkaépítés (fókuszstratégia).

Küldetés és értékek

Fogalmazz meg egy tömör küldetésnyilatkozatot, amely elmagyarázza, miért jött létre a vállalat és mit akar elérni. Ezek nyilvános, idealista kijelentések, és gyakran csak egy-két sor hosszúak.

Ezután vázold fel a márkaértékeket, és tedd fel magadnak a kérdést: „Milyen hatást akarok gyakorolni a vállalkozásommal a világra?” és „Hogyan szeretném, hogy a vállalat bánjon az ügyfeleivel és alkalmazottaival?”

Rövid- és hosszú távú üzleti célok

Mit szeretnél elérni a következő évben, és mit szeretnél elérni a következő egy-öt évben? Tedd elérhetővé a céljaidat a SMART célkitűzési keretrendszer használatával (konkrét, mérhető, elérhető, reális és időhöz kötött).

Vezetőség és szervezeti struktúra

Mutasd be a vezetői csapat kulcsszereplőit (akkor is, ha ez egyedül te vagy egyéni vállalkozóként) szakmai hátterük rövid ismertetésével. Ha vannak alkalmazottaid vagy partnered, sorold fel minden személy szerepét és felelősségi körét. Részletezd a vállalat szervezeti struktúráját is.

4. Sorold fel termékeidet és szolgáltatásaidat

Ezen a ponton már többször említetted a termékeidet és szolgáltatásaidat az üzleti tervedben. Most részletezni fogod őket. Sorolj fel minden terméket vagy szolgáltatást, amit jelenleg értékesítesz vagy a jövőben értékesíteni tervezel, minden termék kulcsfontosságú jellemzőivel és árával együtt.

Ahelyett azonban, hogy egyszerűen felsorolnád a termékek árát, mélyedj bele az árazási stratégiádba. Itt magyarázod el, hogyan határoztad meg az egyes termékek árát.

Egy alapos árazási stratégia figyelembe veszi a költségeidet, a célközönséged fizetési hajlandóságát és a hosszú távú vállalati céljaidat, miközben azt is mérlegeli, hogyan illeszkedhet az ár az értékajánlatodba. Magyarázd el az áraid mögötti logikát (azon túl, hogy egyszerűen maximalizálod a bevételt), és sorold fel azokat az okokat, amiért az áraid esetleg magasabbak a versenytársakénál.

Ismertesd az új termékeket, amelyeket a közeljövőben piacra dobsz és minden szellemi tulajdont, amivel rendelkezel. Fejezd ki, hogyan fogják ezek javítani a jövedelmezőséget. Fontos megjegyezni azt is, honnan származnak a termékek – a kézzel készített alkotásokat másképp szerzik be, mint a trendi termékeket egy dropshipping vállalkozáshoz.

5. Végezz piacelemzést

A piacelemzés különösen kulcsfontosságú része az üzleti tervednek. Az ennek keretében végzett kutatás segít meghatározni a termék életképességét, azonosítani a célközönséget és feltárni a versenyelőnyödet. Ez lesz egyben az egyik leghosszabb rész is.

Íme, mit kell tenned:

• Elemezd a piac méretét, növekedését és trendjeit. Részletezd a piacod méretét és minden előrejelzett növekedést. Jegyezd fel a technológiai, gazdasági és társadalmi trendeket.
• Keress piaci lehetőségeket. Azonosítsd a piaci réseket vagy új lehetőségeket, amelyek a növekvő trendekhez kapcsolódnak.
• Azonosítsd a célpiacot. Használj piackutatást a célpiac azonosításához. Részletezd a demográfiai információkat (kor, nem, társadalmi-gazdasági helyzet, hely és végzettség), a vásárlási szokásokat (ha vásárolnak hasonló termékeket és milyen gyakran) és a döntési tényezőket (a gyenge pontok és értékek, amelyek irányítják vásárlási döntéseket).
• Becsüld meg a piac méretét. Végezz elemzést a teljes elérhető piacról, hogy megközelítőleg meghatározd a célpiacod méretét. Ez rávilágít arra, mekkora lehetőségek rejlenek a vállalkozásodban.
• Végezz versenytárs-elemzést. Elemezd a versenytársaid termékeit, árazását, marketingstratégiáit és piaci részesedését.
• Végezz SWOT-elemzést. Sorold fel a vállalkozásod erősségeit, gyengeségeit, lehetőségeit és veszélyeit (SWOT).

6. Dolgozz ki marketingtervet

Lehet, hogy a világ legjobb termékeit árulod, de senki sem fogja megvásárolni őket, ha nem tudnak róluk. Ezért létfontosságú, hogy gondolj a marketingstratégiádra, még az üzleti tervezés ezen korai szakaszában is. A terved ezen része egyfajta marketinges útiterveként fog szolgálni, ahogy haladsz előre.

Tartsd szem előtt a célközönségedet, amikor kifejleszted a marketingstratégiádat. Ezek azok az ügyfelek, akiket szeretnél odavonzani a vállalkozásodhoz, ezért győződj meg róla, hogy a marketingtaktikáid vonzóak számukra, és olyan marketingplatformokat választasz, amelyeket a célközönséged is használ. Ha például sokat szeretnél Instagram-marketingbe és TikTok-hirdetésekbe fektetni, ellenőrizd, hogy a célközönséged valóban használja-e az Instagramot és a TikTokot.

Íme, mit fog tartalmazni a terv ezen része:

Termékpozícionálás és márkaüzenetek

Adj tömör magyarázatot a termék értékajánlatára a célpiacod számára arra vonatkozóan, hogyan szeretnéd, hogy a célpiac vélekedjen és érezzen a termékeddel kapcsolatban, és arról is, hogyan illeszkedik a termék a versenytársai közé.

Ezután vázold fel a kulcsfontosságú márkaüzeneteket, amelyeket arra fogsz használni, hogy ezt az értékajánlatot kommunikáld a világgal. Adj bizonyítékokat és okokat arra, hogy miért érdemes hinni az értékajánlatodban, valamint fogalmazz meg konkrét irányelveket arról, hogyan kommunikálsz a termékeid jellemzőiről és előnyeiről. Ez lesz a marketingszövegeid alapja.

Ügyfélszerzési csatornák

Az ügyfélszerzési csatornákra vonatkozó stratégia az, ahogyan új ügyfeleket fogsz találni. Ezek a csatornák lehetnek például fizetett hirdetések, PR-kampányok, tartalommarketing és közösségimédia-marketing.

Konkrét platformok és taktikák

Miután meghatároztad a szélesebb ügyfélszerzési csatornáidat (mondjuk fizetett hirdetés), tisztázd, hogyan fogod használni az egyes csatornákat. Például lehet, hogy úgy döntesz, hogy helyi óriásplakátokon hirdetsz és keresési kampányokat futtatsz stratégiai kulcsszavakat célozva.

Eszközök és technológia

Sorold fel azokat az eszközöket, amelyekre szükséged lesz a marketingstratégia végrehajtásához, mint például egy marketingautomatizálási szoftver, egy közösségi médiában használható ütemező alkalmazás vagy egy ügyfélkapcsolat-kezelési (CRM) szoftver.

Célok és értékelés

Hogyan tudod mérni a marketing sikerét? Magyarázd el, mit szeretnél elérni a marketing-erőfeszítéseiddel, mint például magasabb átlagos rendelési érték, több követő a közösségi médiában vagy növekvő weboldalforgalom.

7. Készíts logisztikai és működési tervet

A logisztika és a működés azok a munkafolyamatok, amelyeket az üzleti ötleted megvalósítása érdekében végrehajtasz. Ennek a résznek az átgondolása segíthet azonosítani a hiányosságokat az üzleti koncepcióban és meghatározni azokat az erőforrásokat, amelyekre szükséged lesz az ötlet megvalósításához.

Egy jó minőségű logisztikai és működési résznek jeleznie kell az olvasó számára, hogy szilárd megértéssel rendelkezel az ellátási láncról és hatékony vészhelyzeti terveid vannak a potenciális bizonytalanságok kezelésére. Ha lehetséges, sorolj fel tartalékopciókat az olyan tényezőkhöz, mint a beszállítók; például mi történik, ha a beszállítód csődbe megy?

Az alábbiakat érdemes az üzleti terv ezen részébe belefoglalni:

Beszállítók

Honnan szerzed be a termékeidet (vagy a termékeid nyersanyagait)? Például késztermékeket vásárolsz egy nagykereskedőtől vagy egy dropshipping-partnertől? Ha igen, melyiktől? Nyersanyagokat szerzel be gazdaságoktól? Ha igen, sorold fel a gazdaságokat.

Termelés

Hogyan készülnek a termékeid? Magyarázd el azokat a folyamatokat, amelyek a nyersanyagokat késztermékekké alakítják, beleértve információkat azokról a technológiákról és létesítményekről (mint például speciális gyárak), amelyekre szükséged van a termékek elkészítéséhez.

Szállítás és teljesítés

Részletezd, hogyan jutnak el a termékeid az ügyfelekhez. Sorold fel a szállítmányozókat és részletezd, hogyan tárolod a termékeidet. Például otthon tárolod és otthonról is szállítod a termékeket, vagy talán harmadik felet használsz teljesítési partnerként.

Készletkezelés

Mennyi készletet fogsz raktáron tartani, hogyan fogod nyomon követni és hogyan fogod biztosítani, hogy ne fogyj ki (vagy ne legyen túl sok)? Részletezd a készletkezelési stratégiáidat és sorolj fel minden készletkezelő szoftvert, amit használni tervezel.

8. Alkoss pénzügyi tervet

Nem számít, milyen nagyszerű az ötleted – és függetlenül a befektetett erőfeszítéstől, időtől és pénztől – egy vállalkozás a pénzügyi állapota alapján áll vagy bukik. Egy jó pénzügyi terv útmutatót adhat a jövedelmezőséghez és meggyőzheti a befektetőket és hitelezőket, hogy a vállalkozásod okos befektetési döntés.

A pénzügyi tervedben szükséges részletesség szintje függ a célközönségedtől és a céljaidtól. Egy hagyományos terv esetében új vállalkozásoknál általában a következőket érdemes belevenni:

• Tervezett bevétel. Készíts előrejelzést a vállalkozásodba befolyó bevételről (pl. értékesítésből). Ha csak most indulsz, becsléseket kell tenned az előrejelzett értékesítések alapján; ha már egy ideje üzemelsz, korábbi adatokat fogsz használni.
• Tervezett kiadások. A vállalkozásodból kiáramló pénz kimutatása.
• Üzleti tőke. Vázold fel a rendelkezésre álló tőkét – például bármilyen tőkét, amivel te magad vagy a barátok és a család hozzájárultok – és/vagy azt a tőkét, amit tervezel bevonni.

Ha már egy ideje üzemelsz és csak frissíted az üzleti tervedet befektetők vagy hitelezők számára, a pénzügyi kimutatásaidat is érdemes belevenni:

• Mérleg. A vállalkozásod eszközeinek és kötelezettségeinek nyilvántartása.
• Pénzforgalmi kimutatás. A vállalkozásodba és az abból kiáramló készpénz egy bizonyos időszak alatt.
• Eredménykimutatás. Más néven a nyereség-veszteség kimutatása, ez mutatja a vállalat bevételeit és kiadásait egy meghatározott időszak alatt.

Függetlenül attól, hogy mennyi ideje működik a vállalkozásod, fontold meg olyan előrejelzések készítését, amelyek több évre előre szólnak – akár a következő öt évre.

9. Készíts vezetői összefoglalót

A vezetői összefoglaló valójában az üzleti terved első része, de ez az utolsó, amit meg kell írnod. Ennek az az oka, hogy a vezetői összefoglaló csak kiemeli a legfontosabb információkat minden részből, ezért akkor a legkönnyebb megírni, miután végeztél minden kutatással.

A vezetői összefoglaló összegyűjti az összes alábbi információt és magas szintű áttekintést ad a vállalkozásodról az időhiányban szenvedő értékelőknek, és meggyőzi őket arról, hogy olvassanak tovább.

Az üzleti terved vezetői összefoglalójának a következő elemeket kell tartalmaznia:

• Küldetésnyilatkozat, a vállalati áttekintésből
• Üzleti koncepció, a vállalati áttekintésből
• Üzleti célok, a vállalati áttekintésből
• Termékleírás, a kínált termékek és szolgáltatások részből
• Versenyelőny, a piacelemzésből
• Célpiac, a piacelemzésből
• Pénzügyi előrejelzések, a pénzügyi tervből
• Kérés a potenciális befektetőktől. Ezt az információt a pénzügyi terved finanszírozási és befektetési részéből emelheted át. A konkrét kérést az adott befektetőhöz vagy hitelezőhöz kell igazítani.

10. Üzleti terv frissítése és javítása

Az üzleti tervek nem statikus dokumentumok. Ahogy a piac változik és a vállalkozásod növekszik, olyan tervet szeretnél, amely továbbra is pontos információkat és reális ütemtervet nyújt.

Ha már befutott vállalkozást üzemeltetsz, fontold meg az üzleti terved frissítését legalább évente egyszer. Ha újabb, gyorsabban növekvő vállalat vagy, akár negyedévente is változtathatod.

Ha rendszeres negyedéves vagy éves frissítéseket végzel, a negyedéves áttekintéseket gyors frissítéseknek, az éveseket pedig nagy átdolgozásoknak is tekintheted. A javítás során használj adatokat a változtatások megalapozásához. Például használj marketingmutatókat, mint a közösségi médiában való aktivitás és a hirdetési költés megtérülése (ROAS) a marketingterv változtatásainak vezérléséhez.

Néha azonban a rajtad kívül álló változások azonnali frissítést igényelnek. Íme néhány külső tényező, amely az üzleti terv javítását eredményezheti:

• Változó versenytársak. Új szereplők lépnek be a piacra, vagy a meglévő versenytársak növelték vagy csökkentették piaci részesedésüket.
• Változó fogyasztói trendek. A vásárlók jobban vagy kevésbé érdeklődnek az általad kínált termékek iránt.
• Beszállítói változások. A nyersanyagaid drágábbak vagy olcsóbbak, mint korábban.
• Kormányzati szabályozások. Az iparágadtól és termékeidtől függően a vámok és a szabályozási politikák változásai nagy hatással lehetnek a vállalkozásodra.

Íme néhány belső változás, amely jelezheti, hogy ideje új üzleti tervet készíteni:

• Létszámnövekedés. Sok új alkalmazottat vettél fel.
• Új termékek. Elkezdtél új termékeket vagy szolgáltatásokat árulni.
• Nagy pénzügyi változások. Megváltozott a finanszírozásod: például épp hitelt vagy új befektetést kaptál. Vagy a bevételed és kiadásaid jelentősen megváltoztak: például egy vihar elpusztította a biztosítatlan készletet egy raktárban, vagy példátlan értékesítési csúcsot értél el.

Készítsd el az üzleti tervedet még ma

Még ha nem is tervezel befektetőknek prezentálni, az üzleti terv segíthet egyértelműen azonosítani a következő lépéseket a vállalkozásod kapcsán és feltárni a hiányosságokat az üzleti ötletedben, mielőtt azok problémákká válnának.

Akár új online üzleti ötlet beindításán dolgozol, kiskereskedelmi vállalkozást építesz, befutott vállalkozásodat fejleszted vagy meglévő vállalkozást vásárolsz fel, most már tudod, hogyan írj olyan üzleti tervet, amely megfelel a vállalkozásod céljainak és igényeinek.

Illusztráció: Rachel Tunstall